累计净值和单位净值的区别是什么?

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所属分类:理财知识

  在申购基金时,我们会生长展示的数据包罗近期预期年化预期收益率,单元净值和累计净值,通俗投资者可能只关注预期年化预期收益状态,但单元和累计净值也是需要关注的工具,同时两者之间也有区别,那累计净值和单元净值的区别是什么?

  单元净值:

  基金单元(份额)净值,指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。每个营业日凭证基金所投资证券市场收盘价盘算出基金总资产价值,扣除基金当日的各种成本及用度后,得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单元总数,就是每单元基金净值。

  累计净值:

  基金累计净值是指基金最新净值与确立以来的分红业绩之和,体现了基金从确立以来所取得的累计预期年化预期收益(减去一元面值即是现实预期年化预期收益),可以对照直观和周全地反映基金的在运作时代的历史显示,连系基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

  累计净值和单元净值的区别:

  首先你要明了基金的分红和拆分机制,通过下述资料即可领会两净值的区别。

  1. 分红机制

  简朴说,就是基金把现金返还给投资人,缘故原由一样平常是没有太好的投资时机,不想让现金闲置,或者需要通太过红吸引投资人。而累计净值就是没有扣除分红的,净值就是扣除分红后的。

  单元净值=基金资产净值/份额(大略算法)

  用最简朴的假设来盘算:

  一个投资者投资了100元到一只基金,假设他是唯一的投资者,那么现在基金的资产净值是100元,单元净值是1.0元/份,一共100份。

  经由一段时间,基金通过投资(好比股票或者债券)获得了一定预期年化预期收益,现在基金资产净值是150元了,单元净值是1.5元/份。

  基金由于没有太好投资时机,手里有不少现金,决议分红50元。

  基金净值变为100元,单元净值变为1.0元/份,总份额100份,累计净值1.5元/份。

  2. 拆分机制

  把基金份额根据一定比例举行拆分,缘故原由通常是为了降低基金单元净值,吸引投资人。

  照样用上面基金做例子,最最先单元净值1.0元/份的基金经由投资,获得异常优越的预期年化预期收益,单元净值到达了5.0元/份,这时刻许多投资者想买入这只基金,然则有一种“净值太高了会不会涨不动了”的想法,为了继续吸引这部门投资者,基金决议根据1:5的比例举行拆分,最最先的100份基金份额变为了500份,基金总资产净值稳固,单元净值变为了1.0元/份,累计单元净值为5.0元每份。

  因此,现实上累计净值这个指标是用来示意这只基金从确立到现在获取的回报总计,由于其中包罗了所有的历史分红和拆分。而净值只示意现在时点,每份基金份额对应的基金净值是若干。