如何选择投资理财顾问?理财顾问的理想标准

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假如你去选购理财产品,相信会有一个相关业务的理财顾问为你解答产品疑问。而在这些投资理财顾问中,能否保障我们的安全投资,选择一位靠谱的投资理财产尤为重要。因此,这就要求我们首先要正确认知各类理财机构的不同特点。那么,如何选择投资理财顾问?
如何选择投资理财顾问?不同的理财机构具有不同的特点
从理财机构的业务性质和特点看,理财机构大致可以分为两类:一类是金融机构内部或其附属的理财机构,其理财主要围绕金融机构自身的业务开展,往往表现为一种更高层次上的产品营销服务。这类理财机构包括:银行理财机构、保险理财机构、理财机构、信托理财机构、基金管理公司等,其中银行理财机构主要围绕存款、、结算、
贷款等业务开展理财服务,保险理财机构主要围绕自身的保险产品开展理财业务,信托、证券、基金公司则主要围绕各自产品开展资产管理业务。
另一类是独立理财机构,又可细分为以相关金融机构佣金生存的代理式理财机构和以理财客户佣金生存的客户型理财机构。代理式理财机构主要为金融机构变相推销产品服务,并以此获得相关金融机构的返佣。由于受利益法则的影响,金融机构所辖的理财机构及其代理式理财机构并不完全站在客户利益上,与客户存在潜在的利益冲突,而客户型理财机构则与客户利益相一致,因此我们在家庭理
财中应尽量选择客户型独立理财机构。
如何选择投资理财顾问?投资理财顾问的理想标准
理财投资顾问是我们成功理财的重要助手和参谋。理想的理财投资顾问应当具备如下条件:
① 应当具备良好的职业道德,没有信用污点。
② 应该具有正确的理财投资理念,并制订出可操作的计划。
③ 应该以实事求是的态度来对待风险与业绩。
如何选择投资理财顾问?其实,大多数投资者对投资理财顾问没有什么概念,只要对方说什么,我们就信什么。所以,无论你在投资前是否需要投资理财顾问,建议投资理财产品前,全面了解产品的详细信息,做好投资配置和风控把握。