基金定投会出现亏损的现象吗?

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所属分类:投资理财

国内也就是最近两三年才推出的业务,如今谁也没有看到长期基金的益处,那么关于投资者来说,不管牛市、熊市,坚持长期定投,最终能跑赢通胀么?以国内首只华安创新为例,这是一只型基金,2001年9月份发行。这只基金面世后,曾经历经了两轮熊市和一轮大牛市,2001年11月15日大盘为1621点,2005年6月跌到最低998点,尔后阅历一轮大牛市,2007年10月涨到最高6124点,到2008年6月16日大盘又跌至2874点。

假定2001年11月首只开放式基金华安创新刚翻开时,市民就每月坚持定投500元,那么到如今收益会是几呢?记者请一位理财专家算了一笔细账。假定定投时间为每月15日,采用现金分红方式,起始时间为2001年11月15日,截止时间为2008年6月16日,那么能够算出,这6年多投资者总共定投了80期,总投资额为4万元,如今基金总值为9.6万多元,现金分红4300多元,收益率为152%。

假如采取红利转投的方式,收益会更高,坚持6年多下来,4万元的本钱会变成10.6万元,总投资收益率为165%。

定投3年:收益也不错

阅历一轮牛市一轮熊市:1.8万本金变3.1万收益超越70%

首先看最近3年的基金定投大盘表现,2005年7月15日大盘为1014点,尔后一路上涨,2007年10月最高涨到6124点,尔后一路下跌,截至2008年6月16日大盘跌至2874点。

还是同样以基金华安创新为例,假定从2005年7月15日开端定投,不断到2008年6月16日,每月定投500元,那么如今总共投入本金1.8万元,假如坚持到如今,其间分红523元,基金总值为3.1万元,收益率为75.1%。假定采取红利转投的方式,收益率更高一点。

为什么在大牛市中,收益也只要30.95%?其实道理很简单,由于定投是每个月定期买入,每个月股市都在涨,首先点位曾经涨上去了,第二点位越高,买入的基金份额就越少。